El gobierno no puede quedarse con el valor de su casa por encima de la deuda de impuestos
U.S. Const. amend. VTakings Clause
En palabras sencillas
Si su casa se toma o se vende para pagar impuestos de propiedad, el gobierno puede cobrar lo que usted debe, pero no puede quedarse con el valor sobrante. Quedarse con el sobrante es "tomar" su propiedad sin una compensación justa, lo que prohíbe la Quinta Enmienda (Tyler v. Hennepin County, 2023). Es posible que pueda reclamar el sobrante, pero normalmente debe seguir el proceso y los plazos de reclamo de su estado.
A quién protege
Dueños de propiedades cuya casa fue tomada o vendida por el gobierno para pagar una deuda de impuestos.
Cuándo aplica
- Solo cuando ya hay fecha de venta o después de la venta.
- Solo si usted está atrasado en los impuestos a la propiedad.
- El proceso y los plazos de su estado para reclamar el sobrante determinan cómo obtenerlo; no cumplirlos puede hacerle perder el dinero.
Lo que usted puede hacer
Averigüe si hay sobrante y cómo reclamarlo
Pida por escrito al tesorero del condado u oficina de ventas por impuestos el precio de venta, el monto de la deuda de impuestos y los costos, y el proceso y plazo para reclamar cualquier sobrante.
Abrir la herramientaConozca las reglas de venta por impuestos de su estado
Lea la guía de ayuda con impuestos para su situación y anote cada plazo.
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Límites, con honestidad
- El gobierno puede quedarse con lo que usted debe en impuestos, intereses, multas y costos; solo el excedente está protegido.
- La compensación justa se mide en general por el precio de venta cuando la subasta es justa, no por lo que usted cree que valía la casa (Pung v. Isabella County, 2026).
- Los estados pueden exigir que presente un reclamo antes de un plazo. Tenga cuidado con compañías de recuperación de sobrantes que cobran mucho por una ayuda que tal vez obtenga gratis.
- Esto es información legal general, no asesoría legal, y no promete ningún resultado. Un consejero de vivienda aprobado por HUD o un abogado puede revisar su caso.
La ley
- Constitución de EE. UU.Fifth Amendment — Takings Clause
U.S. Const. amend. VTakings Clause
Parte exacta: Takings Clause
Lo que dice: La propiedad privada no puede tomarse para uso público sin una compensación justa.
Leer el texto oficialhttps://www.law.cornell.edu/constitution/fifth_amendment - Constitución de EE. UU.Fourteenth Amendment — due process
U.S. Const. amend. XIV, § 1Due Process Clause
Parte exacta: Due Process Clause
Lo que dice: Ningún estado puede quitarle a una persona la vida, la libertad o la propiedad sin el debido proceso legal.
Leer el texto oficialhttps://www.law.cornell.edu/constitution/amendmentxiv - Decisión judicialTyler — keeping surplus equity is a taking
Tyler v. Hennepin County, 598 U.S. 631 (2023)
Lo que dice: Un condado que vendió una casa por una deuda de impuestos y se quedó con el sobrante tomó más propiedad de la debida, en violación de la Cláusula de Expropiación.
Leer el texto oficialhttps://www.law.cornell.edu/supremecourt/text/22-166
Casos judiciales
- Ganó el propietarioCitado para este derechoTyler v. Hennepin County
Tyler v. Hennepin County, 598 U.S. 631 (2023)
un gobierno que vende una casa por impuestos atrasados y se queda con el valor que supera la deuda de impuestos toma propiedad sin justa compensación
- Perdió el propietarioCitado para este derechoPung v. Isabella County
Pung v. Isabella County, No. 25-95, slip op. (U.S. June 23, 2026)
después de una venta por impuestos realizada de forma justa, el gobierno debe al antiguo dueño el sobrante del precio de venta, no el valor justo de mercado de la propiedad
- Ganó el propietarioCitado para este derechoHall v. Meisner
Hall v. Meisner, 51 F.4th 185 (6th Cir. 2022)
el valor líquido de un propietario en una propiedad tomada por una deuda de impuestos menor es propiedad protegida, y quitarlo sin compensación constituye una demanda federal de expropiación
- Ganó el propietarioMismo temaJones v. Flowers
Jones v. Flowers, 547 U.S. 220 (2006)
cuando el aviso de una venta por impuestos enviado por correo regresa sin entregar, el gobierno debe tomar pasos razonables adicionales para avisar al dueño antes de vender la propiedad
- Ganó el propietarioMismo temaMennonite Board of Missions v. Adams
Mennonite Bd. of Missions v. Adams, 462 U.S. 791 (1983)
una persona con un interés registrado en la propiedad tiene derecho a aviso por correo o un medio igual de confiable antes de una venta por impuestos, y la publicación o el anuncio solos no bastan
- Perdió el propietarioMismo temaMartins v. BAC Home Loans Servicing, L.P.
Martins v. BAC Home Loans Servicing, L.P., 722 F.3d 249 (5th Cir. 2013)
un administrador que actúa por un acreedor hipotecario debidamente cedido puede ejecutar en Texas sin poseer el pagaré original, y una promesa verbal de modificar un préstamo grande no es exigible
- Perdió el propietarioMismo temaMilton v. U.S. Bank National Ass'n
Milton v. U.S. Bank Nat'l Ass'n, 508 F. App'x 326 (5th Cir. 2013) (per curiam) (unpublished)
un acuerdo para retrasar una ejecución en Texas está dentro de la ley de fraudes y debe constar por escrito para ser exigible
- Perdió el propietarioMismo temaBFP v. Resolution Trust Corp.
BFP v. Resol. Tr. Corp., 511 U.S. 531 (1994)
el precio recibido en una venta de ejecución no colusoria que cumplió la ley estatal es un valor razonablemente equivalente bajo el Código de Bancarrota
Derechos relacionados
El derecho a un aviso real antes de que el gobierno quite o venda su casa
U.S. Const. amend. XIV, § 1Due Process Clause
Antes de que un estado o condado venda su propiedad — por ejemplo en una venta por impuestos, o por una ejecución en los tribunales — la Constitución exige un aviso que tenga una probabilidad razonable de llegarle de verdad. Si el gobierno conoce su dirección, publicar un aviso en el periódico no basta. Si un aviso enviado por correo regresa sin ser reclamado, el gobierno debe tomar pasos razonables adicionales para localizarlo, si es posible hacerlo.
Leer este derechoEl derecho a ser escuchado en el tribunal y a representarse a sí mismo
U.S. Const. amend. XIV, § 1Due Process Clause
El debido proceso significa que antes de que el gobierno, por medio de un tribunal, le quite su propiedad, usted debe tener una oportunidad real de ser escuchado. En un tribunal federal, usted tiene el derecho legal de presentar su propio caso sin abogado. La mayoría de los tribunales estatales también permiten que las personas se representen a sí mismas, según las reglas estatales.
Leer este derechoDerecho constitucional a un procedimiento para reclamar el excedente
La. Const. art. VII, § 25(A)(1)(d)
Después de la enmienda de 2024, la Constitución de Luisiana exige que la legislatura establezca un procedimiento para reclamar el excedente cuando una propiedad se vende para ejecutar un gravamen fiscal. Si su propiedad se vende por más que los impuestos y cargos, pregunte al recaudador cómo reclamar el resto.
Leer este derechoDebido proceso legal bajo la Constitución de Texas
Tex. Const. art. I, § 19
La Constitución de Texas dice que ningún ciudadano puede ser privado de su propiedad salvo por el “debido curso de la ley del país”. Es la versión estatal del debido proceso: la acción del gobierno que quita propiedad debe seguir procedimientos justos, con aviso y oportunidad de ser oído.
Leer este derechoDerecho a reclamar el excedente después de una venta por impuestos
Cal. Rev. & Tax. Code § 4675(a)(1)
Si el condado vende su propiedad por más de los impuestos y costos, el dinero extra (excedente) se puede reclamar. Cualquier parte interesada, incluido el dueño anterior, puede presentar un reclamo al condado dentro de un año después de registrada la escritura fiscal. California tenía este proceso antes de la decisión Tyler v. Hennepin County de 2023.
Leer este derechoDerecho al sobrante restante tras la subasta pública del tesorero
Colo. Rev. Stat. § 39-11.5-109
Desde 2024 (después de Tyler v. Hennepin County), Colorado exige una subasta pública antes de que el tenedor de un gravamen fiscal se quede con su propiedad, y el dinero extra (sobrante) se reparte. Después de pagar a los acreedores menores, el sobrante restante debe pagarse al dueño. El tesorero debe enviarle un aviso dentro de 30 días después de la subasta.
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