Impuestos a la propiedad

Sus opciones

Cada camino legal que conocemos para un propietario de Texas atrasado en sus impuestos — cuándo aplica, cuánto cuesta y la ley que lo respalda. Ninguno es automático ni promete un resultado.

• Pagar todo

  Detiene el crecimiento de la multa y los intereses y termina el cobro. Pida un estado de cuenta por escrito con la cantidad exacta del día en que pague.

  Lo que implica: Antes del 1 de julio evita la multa de cobranza. Después de una demanda se suman costas judiciales.

  Aplica a: Un estado de cuenta (factura) de impuestos · Un aviso de que los impuestos están morosos · Papeles del tribunal: una demanda de impuestos (citación) · Un fallo en el caso de impuestos · Un aviso de venta del alguacil o del condestable

  Tex. Tax Code § 33.01(a) · Tex. Tax Code § 33.07(a)

  Su derecho: Fourteenth Amendment — due process — U.S. Const. amend. XIV, § 1 Due Process Clause
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• Acuerdo de pagos con la oficina de impuestos

  Pagos mensuales hasta por 36 meses (al menos 12 para una residencia). Para una residencia con exención, la oficina debe aceptarlo si lo pide, salvo que haya tenido uno en los últimos 24 meses.

  Lo que implica: Sin demanda ni venta mientras lo cumpla, y sin multa nueva en una residencia — pero el interés corre, firmarlo admite la deuda, y un pago no hecho permite reanudar el cobro después de un aviso de incumplimiento.

  Aplica a: Un aviso de que los impuestos están morosos · Papeles del tribunal: una demanda de impuestos (citación) · Un fallo en el caso de impuestos · Un aviso de venta del alguacil o del condestable

  Tex. Tax Code § 33.02(a) · Tex. Tax Code § 33.02(c) · Tex. Tax Code § 33.02(d)

  Su derecho: Homestead protected from forced sale — Tex. Const. art. XVI, § 50(a)
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• Pagos trimestrales (65+, discapacidad, veterano discapacitado)

  Pague los impuestos de este año de su residencia en cuatro partes iguales sin multa, si envía la primera parte y una nota antes de la fecha de morosidad.

  Lo que implica: Solo para la factura actual; un trimestre no pagado lleva multa del 6% más intereses.

  Aplica a: Un estado de cuenta (factura) de impuestos · Un aviso de que los impuestos están morosos

  Tex. Tax Code § 31.031(a-1) · Tex. Tax Code § 31.031(b)

  Su derecho: Homestead protected from forced sale — Tex. Const. art. XVI, § 50(a)
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• Aplazamiento (65+, discapacidad, veterano discapacitado)

  Una declaración jurada presentada ante el distrito de tasación pospone el cobro mientras sea dueño y viva en la casa. También suspende una demanda (presentada en el tribunal) o una venta (entregada 5 o más días antes).

  Lo que implica: El impuesto no se perdona: se acumula un 5% de interés anual y todo vence cuando se mude o fallezca (un cónyuge de 55+ puede continuarlo). Puede reducir lo que reciben los herederos.

  Aplica a: Un estado de cuenta (factura) de impuestos · Un aviso de que los impuestos están morosos · Papeles del tribunal: una demanda de impuestos (citación) · Un fallo en el caso de impuestos · Un aviso de venta del alguacil o del condestable

  Tex. Tax Code § 33.06(a) · Tex. Tax Code § 33.06(c-1) · Tex. Tax Code § 33.06(d)

  Su derecho: Homestead protected from forced sale — Tex. Const. art. XVI, § 50(a)
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• Pedir exenciones que faltan — incluso homestead tardío

  Homestead ($140,000 menos del valor escolar), 65+/discapacidad (+$60,000), veterano 100% discapacitado (toda la casa). Una solicitud tardía de homestead puede cubrir hasta dos años después de la fecha de morosidad y bajar lo que debe.

  Lo que implica: Se presenta ante el distrito de tasación, que decide; luego la oficina de impuestos ajusta la factura.

  Aplica a: Un estado de cuenta (factura) de impuestos · Un aviso de que los impuestos están morosos · Papeles del tribunal: una demanda de impuestos (citación) · Un fallo en el caso de impuestos · Un aviso de venta del alguacil o del condestable

  Tex. Tax Code § 11.13(b) · Tex. Tax Code § 11.431(a) · Tex. Tax Code § 11.131(b)

  Su derecho: Homestead protected from forced sale — Tex. Const. art. XVI, § 50(a)
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• Protestar el valor del próximo año

  Si el valor es muy alto, proteste a más tardar el 15 de mayo (o 30 días después de su aviso de valor). No arregla una factura morosa pero puede hacer más pequeña la siguiente.

  Lo que implica: Para apelar después ante un tribunal o arbitraje, debe pagar a tiempo el impuesto no disputado.

  Aplica a: Un estado de cuenta (factura) de impuestos · Un aviso de que los impuestos están morosos

  Tex. Tax Code § 41.44(a)(1) · Tex. Tax Code § 42.08(b)

  Su derecho: Fourteenth Amendment — due process — U.S. Const. amend. XIV, § 1 Due Process Clause
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• Si su hipoteca tiene cuenta de depósito (escrow)

  El administrador debe pagar a tiempo los impuestos de la cuenta escrow siempre que su pago no tenga más de 30 días de atraso — y adelantar dinero para hacerlo. Pregunte por escrito qué se pagó y cuándo.

  Lo que implica: Si el administrador paga impuestos que usted no tenía en escrow, su escritura de fideicomiso probablemente le permite sumarlos al préstamo y subir su pago.

  Aplica a: Un estado de cuenta (factura) de impuestos · Un aviso de que los impuestos están morosos · Papeles del tribunal: una demanda de impuestos (citación)

  12 C.F.R. § 1024.34(a) · 12 C.F.R. § 1024.17(k)(2)

  Su derecho: Regulation X — escrow cushion limit — 12 C.F.R. § 1024.17(c)(1)Su derecho: RESPA / Regulation X — notice of error — 12 C.F.R. § 1024.35(a)
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• Hablar con alguien sobre bancarrota

  Declararse en bancarrota por lo general pausa una venta por impuestos mientras el caso está abierto, y el Capítulo 13 puede repartir los impuestos morosos en un plan. Es un paso serio con sus propias reglas.

  Lo que implica: Costos, efectos en el crédito y obligaciones estrictas. Vea la guía de bancarrota y a un abogado o ayuda legal antes de decidir.

  Aplica a: Papeles del tribunal: una demanda de impuestos (citación) · Un fallo en el caso de impuestos · Un aviso de venta del alguacil o del condestable

  Su derecho: Bankruptcy Code — automatic stay — 11 U.S.C. § 362(a)Su derecho: Bankruptcy Code — choosing exemptions — 11 U.S.C. § 522(b)(1)–(3)
  Abrir la guía de bancarrota

• Vender antes de la venta

  Vender en sus propios términos normalmente deja mucho más que una venta por impuestos; los impuestos se pagan al cerrar con el dinero de la venta.

  Lo que implica: Pierde la casa. Tenga cuidado con ofertas de “comprar su casa por los impuestos”.

  Aplica a: Un estado de cuenta (factura) de impuestos · Un aviso de que los impuestos están morosos · Papeles del tribunal: una demanda de impuestos (citación) · Un fallo en el caso de impuestos · Un aviso de venta del alguacil o del condestable

  Su derecho: Fifth Amendment — Takings Clause — U.S. Const. amend. V Takings Clause

• Ayuda legal gratuita

  Un abogado puede revisar la demanda, el fallo y el aviso de venta, y presentar respuestas o mociones. Llame en cuanto reciba papeles del tribunal.

  Lo que implica: La ayuda legal tiene límites de ingresos y listas de espera — llame pronto.

  Aplica a: Un estado de cuenta (factura) de impuestos · Un aviso de que los impuestos están morosos · Papeles del tribunal: una demanda de impuestos (citación) · Un fallo en el caso de impuestos · Un aviso de venta del alguacil o del condestable · La propiedad ya se vendió

  Su derecho: Fourteenth Amendment — due process — U.S. Const. amend. XIV, § 1 Due Process Clause
  Buscar ayuda legal gratuita

• Recomprar la casa (redención)

  Después de una venta, una residencia se puede redimir durante dos años desde el día en que se registra la escritura del comprador: el precio más costos más 25% el primer año o 50% el segundo. Otra propiedad: 180 días, prima de hasta 25%.

  Lo que implica: La redención no le permite quedarse en la casa ni cobrar renta mientras tanto, y el derecho no se puede vender ni transferir.

  Aplica a: La propiedad ya se vendió

  Tex. Tax Code § 34.21(a) · Tex. Tax Code § 34.21(a) · Tex. Tax Code § 34.21(l)

  Su derecho: Tax sale redemption — Tex. Tax Code § 34.21(a), (e)
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• Reclamar el dinero sobrante (fondos excedentes)

  Si la venta dejó más que el fallo y los costos, lo que sobra lo guarda el secretario de distrito. Los dueños anteriores que fueron demandados (o sus herederos) pueden reclamarlo con una petición en el mismo tribunal antes del segundo aniversario de la venta.

  Lo que implica: La hipoteca y otros acreedores con gravamen cobran antes que los dueños. No necesita pagarle a nadie para encontrarlo: quien no es abogado no puede cobrar, y los honorarios de un abogado tienen un tope del 25% o $1,000, lo que sea menor.

  Aplica a: La propiedad ya se vendió

  Tex. Tax Code § 34.04(a) · Tex. Tax Code § 34.04(i) · Tex. Tax Code § 34.04(i)

  Su derecho: Claims for excess proceeds — Tex. Tax Code § 34.04(a), (c)(5)Su derecho: Fifth Amendment — Takings Clause — U.S. Const. amend. V Takings Clause
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• Cuidado con ofertas que le cuestan

  Los préstamos de gravamen fiscal pueden cobrar hasta 18% al año y están prohibidos para residencias de 65+. Los “cazadores de herederos” no pueden comprar su reclamo de fondos excedentes antes del día 36, ni por teléfono o en persona, y deben pagar al menos el 80% por adelantado.

  Lo que implica: Pida cualquier oferta por escrito y muéstrela a la ayuda legal antes de firmar.

  Aplica a: Un estado de cuenta (factura) de impuestos · Un aviso de que los impuestos están morosos · Papeles del tribunal: una demanda de impuestos (citación) · Un fallo en el caso de impuestos · Un aviso de venta del alguacil o del condestable · La propiedad ya se vendió

  Tex. Tax Code § 32.06(e) · Tex. Tax Code § 32.06(a-3) · Tex. Tax Code § 34.04(f)(1)

  Su derecho: Fifth Amendment — Takings Clause — U.S. Const. amend. V Takings Clause
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